ちねん様
30代／女性／共働き／お子様3名
- ライフプラン作成サービスを受けようと思ったきっかけを教えてください
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子どもが小さい頃はそこまでお金がかかる感覚がありませんでした。
でも成長するにつれて教育費が増え、この先もっとお金がかかると思うと、「もっと貯金しなきゃ」「このままで大丈夫かな」という不安が強くなりました。
毎月の収支が少し赤字になるだけでも不安になり、常にお金のことが頭から離れませんでした。
そこで、
「実際に我が家はいくら必要なのか」
「老後まで見通したときに大丈夫なのか」を知りたくて相談しました。
- Cross FP Officeでライフプラン作成を依頼しようと思った理由を教えてください
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これまでにも何度かFPさんに相談したことはありました。
でも保険相談は保険が中心、住宅相談は住宅が中心で、その時だけの相談になってしまうことが多かったです。
麻美さんは保険や金融商品の販売をしていないので、
保険・住宅・教育費・老後資金などを含めて、安心してまるごと相談できると思いました。また、実際に家計管理を実践されている姿も知っていたので、信頼してお願いできました。
- サービスを受けてみて印象に残ったことはありますか？
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一般論ではなく、「私たち家族の場合はどうなのか」を具体的に見られたことです。
教育費、老後資金、退職金、保険などを整理しながら、「我が家はいくら必要なのか」が見えてきました。
また、
「老後をどう過ごしたいか」
「どんな選択をしたいか」など、自分自身の価値観について考えるきっかけにもなりました。
人生には正解がひとつではなく、選択によって必要なお金も変わることを実感しました。
- 相談されてみて効果はありましたか？（お悩みは解決されましたか？）
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これまで漠然と感じていた不安が減りました。
もちろん未来は変わることもありますが、一度立ち止まって自分や家族の人生を考えることで、
「今は何を優先したいのか」が見えるようになりました。将来のことを夫婦で話すきっかけにもなったと思います。
- 有料でサービスを受けるのを悩んでいる方に向けて、おすすめポイントを教えてください
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本音を言うと、どんな人にもおすすめしたいです。
ライフプランを作ることは、お金の計画だけではなく、「自分がどんな人生を送りたいか」を考える時間でもあるからです。
特に、
- 将来のお金がなんとなく不安
- 貯金しなきゃと思い続けている
- 少し赤字になるだけで不安になる
- お金のことを考えると苦しくなる
そんな方にはぜひ一度体験してほしいと思います。
担当FPよりこの度はお子様も3人いらっしゃり、フルタイムで働く忙しい中、ご相談いただきありがとうございました。
今回印象的だったのは、
「貯金が足りないこと」ではなく、
「見通しが持てないこと」が不安の原因になっていたことです。ライフプランは未来を当てるものではありません。今のご自身の延長線上にあり、どう生きたいかが反映されるものです。
忙しい中でも、一度立ち止まって人生とお金を整理することで、これからの選択肢が見えてきます。
またライフステージが変わりましたら、ご相談いただけたら嬉しいです。
インタビュー動画はこちら↓
