S様
40代／女性／共働き／お子様1名
- 単発の保険相談を受けようと思ったきっかけを教えてください
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毎年職場で加入している団体保険の更新時期になり、「このままで本当に大丈夫なのかな？」と思ったのがきっかけです。
10年前に加入した保険を一度も見直しておらず、保障内容もよく覚えていませんでした。
見直したい気持ちはあったものの、職場にくる保険屋さんに相談するとまた保険を提案されそうだし、「誰に相談したらいいんだろう」と迷っていました。
- Cross FP Officeに相談しようと思った理由を教えてください
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もともと話しやすい関係だったこともありますが、自分のタイミングでゆっくり相談できることが一番の決め手でした。
職場にも保険担当の方はいますが、いつ相談できるかわからず、落ち着いて話せる環境ではありませんでしたし、時間をしっかり取って、中立な立場で話を聞いてもらえる安心感がありました。
- 保険相談を受けてみて、良かったことは何ですか？
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一番大きかったのは、「今の保険で大丈夫なんだ」と納得できたことです。
加入しすぎているのではないかと心配していましたが、実際には会社の団体保険ならではのメリットもあり、今の保障内容にも意味があることが整理できました。
結果的に、大きく保険を変更するわけではありませんが、毎月支払っている保険料に納得感を持てるようになり、とても安心しました。
- 特に印象に残っていることはありますか？
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保険だけで終わらず、「そのお金を別のことに使う選択肢もありますよ」と提案してもらえたことです。
保険を増やす・入れ替えるという話ではなく、家計全体を見ながら考えてもらえたのが印象的でした。
- 有料でサービスをどんな方におすすめしたいですか？
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「今の保険、本当にこれでいいのかな？」と少しでも思っている方におすすめしたいです。
保障内容や毎月の保険料を一度整理するだけでも、不安が安心に変わります。
保険だけではなく、家計全体を踏まえて一緒に考えてもらえるので、納得してお金と向き合いたい方にはぴったりだと思います。
担当FPより今回は団体保険の見直しのご相談でした。
10年以上前に、会社の先輩にすすめられた団体保険（グループ保険）を入ったままとのことでしたが、ライフステージも変わり、必要な保障額や保障内容も変わっててきているご状況でした。
団体保険はスケールメリットもあり、保険料が抑えられている場合もあります。
じっくり時間を取って、一緒に、どの保険を続けるか、さらに今のライフステージで必要になる保険、優先順位などを一つずつ整理させていただきました。
健康保険組合の内容や、資産のご状況、ご家族構成等によっても必要な保険はかわります。なかなか見直す機会のない保険ですが、一度一緒に整理してみませんか？
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